为切实保障老年客户群体的资金安全,有效防范和化解涉及养老领域非法集资案件和风险,工商银行常州分行高度重视,扎实开展涉老涉非问题整治工作。

常州分行成立由内控合规部统筹,多部门联动的专项工作小组,明确整治目标、重点任务及阶段性安排。遵循“谁的客户谁负责”原则,各部门协同运用科技手段加强风险排查,重点排查名称或经营范围含“养老”“康养”“养生”“旅游”等关键词的存量账户及其交易流水。同时,加强对合作机构发布信息的监测,对含“投资老年公寓”“养生养老基地”等敏感内容的广告保持警惕,并要求各网点构建“系统筛查+人工复核”模式,重点分析金额、频率、流向合理性,对疑点建立台账,确保风险早发现、早处置。

针对老年群体易受骗特点,该行开展“靶向式”防非宣传,组织员工主动走进社区、老年活动中心、公园等场所,通过发放手册、播放警示视频、案例讲解等形式,揭露“养老理财”“康养投资”等骗局套路,警示“高收益”“零风险”陷阱,并利用微信公众号、社区微信群等线上渠道,推送防非知识短文与动画短片,扩大宣传覆盖面。

深化警银协作,形成共治合力。全辖营业机构与公安机关建立了日常沟通联系机制,强化与公安工作协作、配合。在账户治理排查中,主动识别、主动防范、主动堵截,发现异常活动和预警信息第一时间进行管控后第一时间通知公安机关,同时积极做好劝阻工作。(工萱)