今年以来,工行常州分行持续践行金融工作的政治性、人民性,全面落实“打防管控宣”各项措施,纵深推进涉诈“资金链”治理,成功追回63万欧元跨境涉诈资金,获得高度认可。截至去年底,该行配合我市反诈中心冻结各类涉诈账户3070户,冻结金额3亿元,返还金额588万元,实现涉诈风险企业账户零的目标。

夯实治理合力。按照“谁的账户谁负责”“谁的客户谁负责”“谁的业务谁负责”“谁的渠道谁负责”的工作原则,严格落实主体责任。在行内成立电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作专班,建立完善安全保障中心牵头推动,各成员部门各司其职的常态化治理机制。

加强协作配合。各部门制定1名负责人统筹相关工作,明确牵头专业领域,并确定部门联络员;建立健全会商机制,按周召开联络员会议沟通协调电诈新形势、新特点,按月召开各成员部门负责人联席会议共同研究解决重要事项。

密切监管联动。强化警银联动,在受害人劝阻、反诈宣传教育、打击大额取现等方面持续深化合作。通过经常性交流互通,及时了解把握防诈反诈新动向、新举措,提高对风险前瞻性预判。

深化反诈宣传。完善反诈宣教常态化、长效化制度机制,对内加强员工反诈培训,提升防范意识和服务能力;从保护客户资金安全的角度,引导客户提高警惕、合规经营,积极履行社会责任。

未来,工行常州分行将继续深化落实电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作要求,切实保护好群众的资金安全和合法权益,为构建安全、和谐的金融环境贡献工行力量。(工萱)