面对电信网络诈骗高发态势,工商银行常州分行全力构建“全行参与、科技支撑、精准拦截、警银联动”的反诈新格局,反诈工作得到总省行、公安、客户以及社会面的广泛肯定。

常州分行党委将反诈作为“一把手”工程,一方面建章立制,将客户账户涉诈风险全面纳入外部欺诈风险管理范畴,明确各级机构职责,成立反诈专班,增强责任感和专业性;另一方面,实行刚性问责,签订《支行行长电信网络诈骗防控责任书》,压实“第一责任人”职责,严格执行防控成效“一票否决”并与绩效考核挂钩。

具体做法上,常州分行多措并举夯实日常反诈基础,编制下发《柜面防范电信网络诈骗明白纸》,明确高风险环节识别处置要点,确保“有据可依”。深度应用上级行风险监控及本地“常安申报”系统,强化异常交易监测预警,要求可疑交易第一时间上报,为拦截争取黄金时间。加强警银联动,履行市反诈“资金链”治理专班职责,优化联席机制,推动信息共享,辖内网点均与属地派出所建立快速响应机制,形成“识别-上报-联动-拦截”高效闭环。

同时,坚持奖惩分明,对履职不到位导致损失严肃追责,对成功拦截案件、挽回损失的单位和个人,及时表彰奖励,营造“人人都是防线、个个主动履责”的良好氛围。(工萱 )