近日，一名女性客户来到工行盐城盐都城南支行，反映自己账户收到一笔陌生资金，但并不认识转账方。大堂经理在接待过程中敏锐察觉到异常，立即与客户深入沟通核实，初步判断该笔陌生转账极有可能涉及电信诈骗，存在客户被诱导操作、遭遇资金损失的风险。

为防止客户被诈骗，该行第一时间将情况反馈至属地反诈部门，迅速启动警银联动应急机制。网点工作人员安抚客户情绪，及时报警；同时，严格按照反洗钱及涉案资金管控要求，对该笔资金进行核查与管控，避免涉案资金洗白流转，积极配合警方做好资金流向追溯工作。在确认资金性质后，协助客户按反诈部门要求，将资金原路退还上一级转账账户，为警方后续追查资金链条、锁定犯罪嫌疑人创造了有利条件。此次行动成功拦截了一起接收陌生账户资金的电信诈骗案件，为客户避免了1.48万元的经济损失，工作成效获得盐城市公安局盐城城南新区技术产业开发区分局刑事侦查大队的高度肯定与书面表扬。

此次诈骗案件的成功堵截，是该行一线员工反诈意识与专业能力的集中体现。从大堂经理的初步甄别，到网点主管的深入核查与果断决策，再到与属地公安反诈部门的无缝联动，每一个环节都精准高效，切实履行了保护客户资金安全的社会责任。尤其是在涉案资金处置环节，网点严格落实资金管控要求，通过及时退还上一级账户的方式，有效阻断了资金洗白路径，为警方追溯资金流向、打击犯罪提供了关键支持。

当前，网络电信诈骗手段翻新速度快、隐蔽性强，反诈形势依然严峻复杂。该行将继续深化与反诈中心的协作联动，严格落实账户管理、风险监测、可疑交易报告等制度，持续加强一线员工反诈、反洗钱培训，不断提升对新型诈骗手段的识别处置能力。常态化开展反诈宣传，引导客户提高警惕，守护好自己的“钱袋子”，以警银联动的坚实合力，筑牢客户资金安全的“最后一道防线”。（杨汉春）